三家支付公司吃罚单!19年第三方支付被罚近1.5亿

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所属分类:支付百科

日前,中国人民银行青岛市中心支行和济南分行分别开出多张罚单,其中三家支付机构被人行重罚。

三家支付公司吃罚单!19年第三方支付被罚近1.5亿

山东网上有名网络科技有限公司,因违反《中华人民共和国中国人民银行法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等相关规定。人行责令其限期改正,没收违法 所得401498.84,并处罚款590000元。罚没合计991498.84元。

 

三家支付公司吃罚单!19年第三方支付被罚近1.5亿

金运通网络支付股份有限公司,未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告。

 

行政处罚内容为2018年1月1日至2018年12月31日,金运通网络支付股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项规定,处以1030000元罚款;未按规定报送可疑交易报告,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项规定,处以300000元罚款;对金运通网络支付股份有限公司合计处以1330000元罚款,并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第三项规定,对相关责任人处以60000元罚款。

 

易通金服支付有限公司,未按规定履行客户身份识别义务;为客户开立匿名、假名账户。

 

行政处罚内容为2018年1月1日至2018年12月31日,易通金服支付有限公司未按规定履行客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项规定,处以1980000元罚款;存在为客户开立匿名、假名账户的行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项规定,处以800000元罚款;对易通金服支付有限公司合计处以2780000元罚款,并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第四项规定,对相关责任人共处以157000元罚款。

 

第三方支付今年收罚单近1.5亿元

近年来,一些机构无序创新,支付渠道成为犯罪活动资金转移的通道,反洗钱、为非法交易提供支付服务等成为监管部门重点的监管领域。支付是重要的金融基础设施,也是防范风险的关口,未来支付行业仍将继续保持监管高压态势。

据不完全统计,年内第三方支付行业收到监管罚单105张,罚没金额合计近1.5亿元,其中不乏百万、千万级罚单。

 

从具体被罚原因来看,反洗钱、可疑交易监测不到位、为非法交易提供支付服务、未落实实名制等成为重点处罚领域。此外,未按规定披露客户投诉和风险信息、违反金融消费权益保护等也引起监管部门的关注。

 

据了解相关部门正在为下一步支付行业监管划定方向。未来监管将着力严厉打击无证机构、规范创新、严控交叉金融风险,重点检查银行卡收单情况和开立使用情况,并完善交叉性金融产品的监管规则。

 

央行副行长范一飞近日表示,支付严监管常态化永远在路上。他指出,无证经营是影响支付产业健康发展的顽疾,要把严厉打击无证机构作为当前和今后一个时期严监管常态化的一项工作,作为进一步提升金融治理能力的靶向狠下功夫。

 

他还表示,要规范创新,严控交叉风险。对依托支付账户开展的线上信用支付方式创新,各方要进一步加大调查力度。特别要警惕围绕支付业务大搞金融产品的嵌套,避免杠杆率持续攀升、风险跨市场传染等重大风险隐患。

 

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