无卡套现软件“聚x钱包”公司高管被判刑

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无卡套现软件“聚x钱包”公司高管被判刑

日前据近报新视听新闻报道称,平安普惠投资咨询有限公司(简称“平安普惠”)某分公司客户经理胡盼伙同另外两人注册成立某信息科技公司,未经国家有关主管部门批准,非法从事资金结算及信用卡套现业务。经检察机关提起公诉后,胡盼等三人均被判处犯非法经营罪,判处有期徒刑十个月,并分别处罚金1万元。


法院审判系统披露的文件显示,平安普惠某分公司客户经理胡盼,1992年1月生,大专文化程度,因涉嫌犯非法经营罪于2018年9月被刑事拘留,同年10月被逮捕,现羁押于看守所。

据检察机关指控,胡盼伙同胡常波、朱传荣三人注册成立某信息科技公司,在未取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的情况下,对聚合支付软件“聚合财”软件独立开展经营,通过宣传发展用户,为用户提供资金结算及信用卡套现服务。经司法鉴定中心鉴定,“聚合财”钱包平台下单时间为2017年11月3日之后的订单总额789.39万余元,收入总额3.52万余元,净收入总额0.4万元。2018年9月21日,胡盼被公安机关抓获。

法院审理认为,胡盼、胡常波、朱传荣三人未经国家有关主管部门批准,非法从事资金支付结算业务,情节严重,其行为均己构成非法经营罪,公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中,胡盼、胡常波、朱传荣三人互有分工,作用地位相当,不宜区分主从犯。

据此,法院判决胡盼犯非法经营罪,判处有期徒刑十个月,并处罚金1万元;胡常波犯非法经营罪,判处有期徒刑十个月,并处罚金1万元;朱传荣犯非法经营罪,判处有期徒刑十个月,并处罚金1万元;责令胡盼、胡常波、朱传荣退出违法所得0.4万元上缴国库。

值得注意的是,18年9月底楚天都市报报道称三男子未经许可成立公司通过网络平台违规经营金融业务,涉案资金达1.2亿元。25日,武汉警方宣布,经过三个多月的缜密侦查,成功破获一起非法经营案件,将三名犯罪嫌疑人刑事拘留。

18年6月份,青山区公安分局接到上级公安机关通报案件线索,称胡某波、朱某荣等人,在青山区友谊大道附近某写字楼设立武汉某信息科技公司,利用网络平台违规经营金融业务,涉案金额较大。青山警方立即成立了由经侦大队、轧钢派出所民警组成的侦查专班,对该案进行核查。

专班民警调查发现,该科技信息公司实际注册人除胡某波、朱某荣外,还有另一名胡姓男子,三人开设的公司并未取得中国人民银行的《支付业务许可证》,他们通过推广该公司具有支付结算和套现功能的手机应用程序,用户下载安装,在线完成手机注册、实名认证、绑定信用卡和借记卡,即可通过APP构造的虚假交易,将信用卡资金套现,已注册用户拉熟人加入,还可以获得“奖励”。

侦查专班认真研究案情后认为,胡某波等人的行为扰乱了市场秩序,已经构成非法经营罪,依法应追究刑事责任。为将三人尽快抓获归案,专班制定了详细的抓捕计划。

9月18日晚,侦查专班获悉胡某波、朱某荣分别在其位于蔡甸区、青山区的居住地出现,立即安排民警前往布控。19日早上7时许,两人先后被民警抓获。经审查,胡某波、朱某荣交代了未经国家主管部门许可,违规从事支付结算业务的犯罪事实。9月21日上午,该案另一名犯罪嫌疑人胡某被民警抓获。


虽据当时楚天都市报的新闻报道中警方未透露具体的APP名称以及嫌疑人姓名,不过根据文首近报新视听新闻报道很明显是该事件后续判决。

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根据我国刑法规定,非法经营罪是:

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件;

(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的;

(四)从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。

另根据最高人民检察院关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要内容,也明确将非法经营资金支付结算行为界定为非法经营罪并追究刑事责任。


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