银联查违规“大商户”!要求立即整改

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日前中国银联给各成员机构下发《关于严格落实监管政策要求进一步加强贷记业务合规管理的函》。


银联查违规“大商户”!要求立即整改

文件称在各成员机构的支持下,银联贷记业务近年来稳步发展,业务开办机构数量及业务规模持续增长,为帮助各成员机构有效落实监管政策要求,加强贷记业务员合规管理,不断提升业务服务质量和客户体验,我司近年来先后发布《银联贷记(原代付)业务改造指南(2017.A)》《银联卡贷记(原代付)业务改造指南(2018版)》,推动成员机构按照规范开展系统升级改造工作。

需要注意的是文件明确指出部分收单机构在使用银联代付业务中存在严重违规问题,要求各收单机构进行整改。同时指出部分机构在商户真实性管理、交易信息上送管理等方面,存在“大商户”、商户名称与实际业务不符等问题。

收单机构应对商户编码进行细化拆分,按照真实交易场景逐 一进行商户注册,确保商户信息真实、有效,并与交易场景一一对应,有效防范“大商户”等违规行为,要求收单机构应真实、准确、完整地上送贷记交易相关信息,包括但不限于商户类型、商户编码、商户名称、业务产品标识、付款方信息等真实信息,各机构应于2019年1月31曰前完成相关整改工作。







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