胆子够大:改装POS机盗刷信用卡,深圳42人被判刑!

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胆子够大:改装POS机盗刷信用卡,深圳42人被判刑!

近日,由深圳市福田区人民检察院依法提起公诉的被告人沈某某等42名被告人涉嫌信用卡诈骗罪一案,深圳市福田区人民法院一审宣判,42名被告人分别被判处十二年六个月至一年不等的有期徒刑。

 

2016年8月下旬,某金融机构向派出所报警称多名客户银行卡被异地盗刷,单笔最大金额高达人民币106万元。福田公安分局迅速组成专案组开展侦破工作,于2016年国庆节前后一举打掉了该窃取银行卡信息、复制银行卡盗刷的跨境犯罪团伙,涉案犯罪嫌疑人悉数落网,缴获涉案车辆1部,作案电脑11台、手机80余部、各类POS 机94台(其中被改装的8台)、银行卡361张,白卡76张。

 

非法改装POS机成牟利产业链

 

南都记者了解到,自2015年始,居住于福建省厦门市的被告人沈某某通过学习掌握了POS机的改装技术,其通过在正常的POS机内加装手机SIM卡及相关功能芯片模块,可以窃取在该POS机上刷过的信用卡卡号、磁道、密码等信息(称为‘料’),并能够设定该POS机自动将相关信用卡信息发送到其设定的手机号码上(该过程称为‘材料’)。被告人沈某某在获取到信息后又通过中介联系找来专业团队,将非法获取的信用卡信息写入空白的磁条卡或额度较小的信用卡,即复制出一张与原卡一样可以消费的信用卡,随后再通过其他的POS机刷卡套现或者取现(该过程称为“洗料”、“出料”),各个环节参与人员再按照约定提成分赃。

 

胆子够大:改装POS机盗刷信用卡,深圳42人被判刑!

 

被告人沈某某作为拥有原始信用卡信息的犯罪链条顶端,被称为“料主”。“料主”方和“洗料”方每次按照七三或六四不等的比例对赃款分成,形成了一条POS机非法牟利产业链。据查实的证据显示,沈某某犯罪团伙先后共对86名被害人银行卡进行盗刷,盗刷成功金额合计人民币361万元,不成功金额为人民币56万元。

客户信息悄无声息被“泄漏”

 

运作POS机非法牟利产业链需要源源不断的“料”。为了寻找“采料”源头,被告人沈某某将目光投向了街头巷尾的小商家。2015年,被告人沈某某通过互联网联系上陈某某(另案处理),由陈某某以推销为名,利用刷单免手续费的优惠方式吸引商家,并成功为深圳市福田区一家不知情的美发店安装了改装后的POS机。

 

客人一旦在这台POS机上使用信用卡刷卡消费,则该卡的信息资料将在无人察觉的情况下全部输送到沈某某处。犯罪份子的这一招暗渡陈仓,使原本合法合理的普通交易变成沈某某犯罪团伙非法获取他人信用卡信息的重要渠道。截止案发日,共计80余名被害人信息通过这台POS机外泄,涉案POS机也被收缴。

 

高利润引来多人参与犯罪

 

非法刷卡套现带来的高额利润对团队其他成员产生了“启发”,从而辐射出了更大的犯罪范围,被告人马某某就是受“启发”对象之一。2016年6月,沈某某来到湖南省长沙市,联系被告人马某某等人进行招兵买马,采用分组合作的形式,组建“洗料”团队。共组织了9人“老李团队”、4人“大佛团队”、4人“小胖团队”等多个“洗料团队”,负责提供POS机刷卡、并负责提供银行卡号用于收账、转账、取现。

 

被告人马某某在参与犯罪活动并熟悉了相关流程之后,萌发自己做“料主”的想法。回到深圳市后,与被告人陈某等7人另行组建了犯罪团伙,在网上向其他卖家购买信用卡资料进行复制,后将信用卡带至香港,交由香港的同伙进行消费或者套现。至案发日,该犯罪团伙共对2名被害人银行卡进行盗刷,盗刷成功金额合计人民币26万元。

 

在此期间,在深圳为马某某传递信用卡信息的被告人周某某(另案处理)知悉上述犯罪过程后,又另行联络了4人(均另案处理),在国际网络上使用比特币购买国外人员的信用卡信息,之后写入空白卡片进行盗刷。

 

本案还牵连了相关多个案件

 

经深圳市福田区人民法院一审判决,判处被告人马某某等4人犯信用卡诈骗罪、盗窃罪,判处被告人沈某某等30人犯信用卡诈骗罪,判处罗某某等6人犯掩饰隐瞒犯罪所得罪,判处被告人朱某等2人犯妨害信用卡管理罪,上述被告人分别被判处十二年六个月至一年不等的有期徒刑。本案系深圳市福田区人民检察院近年来依法提起公诉案件中被告人数最多、庭审时间最长的刑事案件。

 

除本案已判决的42名被告人之外,本案还牵连了相关多个案件,目前仍在进一步审理过程中。包括1名被告人涉嫌窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪,9名被告人涉嫌信用卡诈骗罪,4名被告人涉嫌伪造金融票证罪等。据统计,截至一审判决宣告日,该系列案被依法提起公诉的被告人累计已达56人。

相关阅读:提额神奇?涉案近10亿元

 

近日,深圳检察机关依法批捕了20名涉嫌利用便携式POS机批量窃取银行卡磁条信息的犯罪嫌疑人。这是我国批捕的首例此类案件。

“境外机”帮提额度?

 

据了解,这种被称“提额神器”的境外机近两年颇为流行。有的人一面想大手大脚花钱,一面却受限于额度不足,怎么办?于是境外机就粉墨登场了。原来很多银行都有规定,信用卡持卡人在境外有多笔消费记录的,可以快速为其提升信用额度。用境外机刷卡,刚好就迎合了银行这一规定。

 

从缴获的境外机来看,这种境外机大概只有中文传呼机大小,售价为三五十元人民币不等。持卡人扫描其背面的二维码下载相应的APP后,使用蓝牙将手机和境外机连接,填写注册资料,输入需刷卡的信用卡信息并绑定持卡人同名的一张借记卡后,在APP上选择刷卡通道(通常选择境外国家),然后输入刷卡金额(一般会要求持卡人刷100元至500元不等)、密码、卡背面的CVV码,即完成刷卡。数分钟后,发卡行会收到持卡人在境外消费的记录。一段时间后,持卡人绑定的同名借记卡会收到刷卡金额的返现,一般是刷卡金额的60%~70%不等,其余则是手续费。

境外机”其实是读卡器

 

据深圳检察机关发布的案件信息,深圳市XX计算机有限公司等企业涉嫌利用“境外机”(即便携式POS机)秘密批量窃取银行卡磁条信息一案,已移送该院审查逮捕。经审查,深圳检察机关于8月6日以涉嫌窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪、非法经营罪,依法对林某等20名犯罪嫌疑人批准逮捕。

 

记者昨日从深圳检察机关了解到,当使用境外机的用户在境外机上一刷,实际上就是在主动向犯罪嫌疑人的后台服务器传输其全部的信用卡信息。之后,犯罪嫌疑人再偷偷利用窃取到的信用卡信息,通过和第三方支付通道合作的方式,或直接在空白信用卡上写出新卡并刷卡的方式来实现“二次支付”。

 

办案检察官告诉记者,境外机本质上就是读卡器。使用境外机刷卡时只不过是完成了一次虚拟的消费,都是障眼法。“你的额度提升了,可账户信息也在裸奔。”

胆子够大:改装POS机盗刷信用卡,深圳42人被判刑!

 

对这一新型跨境大批量窃取银行卡磁条信息的“VPAY”专案展开统一收网行动,全链条摧毁运营已久的跨境窃取银行卡磁条信息犯罪和非法从事跨境支付业务的犯罪网络,共抓获犯罪嫌疑人47名,查获窃取和存储银行卡磁条信息和密码平台10个,以及大批量被窃取的银行卡磁条信息,作案工具电脑5台,境外POS机38部,新型银行卡磁条信息侧录器5600余个,“空白”银行卡245张及刷卡小票等一大批。据初步估算,涉案金额逾10亿元人民币。

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