曝拉卡拉收罚单,九派支付被罚486.6万元!

  • A+
所属分类:支付百科

曝拉卡拉收罚单,九派支付被罚486.6万元!


日前中国人民银行长沙中心支行开出两则行政处罚公示,两家支付机构被罚,合计处罚487.6万元。

拉卡拉支付股份有限公司湖南分公司,违反银行卡收单业务相关规定,处以罚款人民币1万元

九派天下支付有限公司,违反支付结算、反洗钱相关规定;责令限期改正并处以486.6万元罚款。


曝拉卡拉收罚单,九派支付被罚486.6万元!

九派天下支付有限公司(以下简称“九派”)或许大家都很陌生,据了解九派成立于2011年8月1日,注册资金1亿元,九鼎旗下子公司嘉兴嘉源信息科技有限公司持股70%,鹰皇商务科技有限公司持股30%,公司总部位于湖南长沙,已在北京、上海成立分公司。

曝拉卡拉收罚单,九派支付被罚486.6万元!

九派于2012年6月取得《支付业务许可证》(许可证编号:Z2012343000010),业务类型包括互联网支付、移动支付、预付卡发行与受理(湖南省、北京市、上海市)。

2017年6月26日,中国人民银行总行官方发布第四批第三方支付牌照续展结果,九派的支付牌照成功续展,本次续展业务类型和范围与申牌时保持一致,牌照有效期续延5年,有效期为:2017年6月27日至2022年6月26日。

据九派官网介绍公司致力于提供安全、便捷的支付解决方案。目前已形成标准支付、预付卡支付、支付SDK三大类支付产品,服务于包括百货、电商、保险、基金、电信、游戏、航旅、物流、地产在内的多个行业,可满足网购担保交易、网络支付、转账、信用卡还款、手机充值、企业工资福利发放、余额理财等众多消费场景的需要。


集体投诉:九派天下支付涉交易平台违规问题

另外值得注意的是在知名公益性消费投诉服务平台21CN聚投诉网站上,有个《集体投诉:九派天下支付涉交易平台违规问题》。据投诉专题内容表述是针对九派天下支付的网友投诉汇总,2018年1月起,九派天下支付的投诉集中爆发,截至5月18日,有效投诉共计364件,其中85件获得解决,解决率23.4%。


曝拉卡拉收罚单,九派支付被罚486.6万元!

央行发文严查为非法交易提供支付结算服务

近日深圳人行发布《关于开展2018年清理整治为赌博等非法交易提供支付结算服务专项检查的通知》,要求支付机构和银行开展自查。


本次检查从2018年8月底开始,至2018年12月结束,分成自查、检查、总结处理三个阶段进行。同时,后期人行还将开展突击检查。


检查范围和内容

重点检查网络支付业务,包括为网络特约商户提供条码支付服务,具体内容包括网络商户的入网质、业务外包、收单结算账户设置及资金结算、交易接口管理、交易监测等。


重点排查是否存在直接或变相为互联网赌博、色情平台,互联网销售彩票平台,非法外汇、贵金属投资交易平台,非法证券期货类交易平台,以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等提供交易结算服务的违规问题。检查业务期限为2016年8月至2018年8月,必要时可上溯或后延。


自查要点

一、基本情况。2016年8月至2018年8月期间有交易的特约商户中,提供网络支付服务的特约商户数量、提供条码支付服务的网络特约商户数量,其中存量商户数、已关闭商户数。


二、提供支付结算服务的大宗商品交易场所数量及名单,是否取得省级政府批文。


三、商户资质审核情况及后续管理情况。是否建立并执行严格的商户资质审核制度,商户申请资料是否合法、真实;商户拓展、资质审核岗位及人员是否配置合理;商户服务协议是否包含网络支付接口管理、银行结算账户合规使用等内容;是否采取有效的措施和技术手段,对商户经营内容和交易情况进行检查,并保存相关检查记录;是否建立特约商户信息管理系统,是否在系统中记载了商户名称和经营地址、身份信息、商户类别、结算手续费标准、收单账户、交易类型和开通时间、网络支付接口类型和安装地址等信息,并及时更新等;商户档案资料是否保存至收单服务终止后5年。


四、交易信息管理。交易信息是否真实、完整、可追溯,内容至少包括:直接提供商品或服务的商户名称、类别和代码,网络支付接口类型和代码,网络特约商户的网络地址,交易时间、金额,交易类型和渠道,交易发起方式,商品订单号和网络交易平台名称;涉及网络特约商户的条码支付交易,是否在支付交易报文中通过特定域标识该交易为条码支付交易。


五、资金结算管理。特约商户的收单银行结算账户是否为其同名单位银行结算账户,或其指定的,与其存在合法资金关系的单位银行结算账户,是否存在使用支付账户作为商户收单结算账户的情形;是否为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务;是否在推广业务的宣传广告中使用或变相使用“零扣率”、“低扣率”、“费率自由定义”、“T+0”、“D+0”、“即时到账”等文字。


六、交易监控情况。检查期内是否存在交易量较大、短期交易出现突增、单笔交易金额大部分为100元等固定金额的整数倍、非正常营业时间交易、频繁更换交易网址或IP地址、多个商户使用相同网络地址和交易IP地址等异常交易特征的网络特与商户,是否对异常交易及时采取有效控制措施。


七、交易接口管理。是否建立并落实覆盖网络支付接口审批、使用、变更、撤销等环节的风险管理措施,是否明确网络支付接口的使用范围、交易类型、交易限额等管理要求;网络支付接口的安装地址是否为特约商户的办公地址和从事经营活动的网络地址。


八、业务外包管理。合作开展网络支付业务的外包服务商数量、合作模式、外包服务商承担的职责。

本站是一个专业的支付行业门户网站,提供POS机支付新闻、POS机支付资讯、POS机支付资料、POS机支付招聘、POS机支付论坛等信息服务,致力于成为国内最专业的支付行业交流平台。

  • 瑞联盟招商微信
  • 这是我的微信扫一扫
  • weinxin
  • 我的微信公众号
  • 我的微信公众号扫一扫
  • weinxin

发表评论

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen: